Sürdürülebilir Kalkınma ve Yatırım Hedefiyle TKYB

Türkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası olarak, sürdürülebilir kalkınmanın finansmanı, birleşme ve satın alma danışmanlığı, sermaye piyasası danışmalığı ve finansal danışmanlık hizmetleri vasıtasıyla firmaların yurt içi ve yurt dışı fon kaynaklarına ulaşmalarında da öncü rol üstlenmekteyiz.

Bankamızın ana hedefi, Türkiye’nin kalkınma planları çerçevesinde yerli üretim kapasitesinin arttırılması, rekabetçi ve verimli üretimin desteklenmesi ve ülkemizin sürdürülebilir kalkınmasının desteklenmesi için kalkınma ve yatırım faaliyetleri sunmaktır.

Bankamız, ülkemizin Birleşmiş Milletler Sürdürülebilir Kalkınma Amaçlarına ulaşması, imzacısı olduğu Paris İklim Anlaşması’na yönelik 2053 net-sıfır olma hedefini yerine getirmesi ve etki yatırımcılığı ekosisteminin geliştirilmesi konusunda üzerine düşen sorumluluğun bilinciyle sürdürülebilirliği iş yapış biçiminin odağına almıştır.

Kalkınma Bankacılığı ve Çevresel,Sosyal ve Yönetişim (ESG)

Türkiye Kalkınma ve Yatırım Bankası olarak ülkemizin sürdürülebilir kalkınma hedeflerine ulaşmasını desteklemek amacıyla finansal ürün ve hizmetleri tasarlama ve sunma yönünde önemli çalışmalar yapılmaktadır. Bu doğrultuda, Kalkınma Bankacılığı faaliyetlerimiz kapsamında;

Kalkınma stratejilerinde belirlenen ve dış ticaret açığı olan, yüksek ithalat bağımlılığına sahip, istihdamı artıran ve döviz gelirine katkı sağlayan öncelikli sektörler için finansal araçların çeşitlendirmekte,
Türkiye’nin sürdürülebilir büyümesini desteklemek, yatırımları canlandırmak ve teşvik etmek amacıyla, projelerin mali yapısına ve nakit akışına uygun krediler sunmanın yanı sıra, yatırım bankacılığı hizmetleri ile en uygun finansman imkanlarını sağlamakta,
Düşük karbonlu ekonomiye geçiş, iklim değişikliği ile mücadele, bilinçli üretim ve tüketim, yoksulluğun sona erdirilmesi ve gezegenimizin korunması gibi Sürdürülebilir Kalkınma Amaçlarına hizmet eden projelere destek vermekteyiz.

Bankamızın stratejik amaçları, her yıl düzenli olarak gözden geçirilen finansal projeksiyonlar doğrultusunda belirlenmekte ve bu projeksiyonlar, Bankamızın Stratejik Planı’nın temelini oluşturan vizyon, misyon, değerler ile uyumlu bir şekilde hazırlanarak Yönetim Kurulu tarafından onaylanmaktadır.

Bu stratejik amaçlar Bankamızın, kalkınma bankacılığı kapsamında ekonomik büyüme ve sürdürülebilir kalkınma süreçlerine teknik ve mali açıdan doğrudan katkı sağlayacak finansman modelleri geliştirme kapasitesini arttırmaktadır. Bankamız, sektörlerin ihtiyaçlarına göre özelleştirilmiş kredi yapıları ve yenilikçi finansal araçlar sunarak, projelerin finansal sürdürülebilirliğini desteklemekte ve düşük karbon ekonomisine geçişi hızlandırmak için gerekli kaynakları sağlamaktadır. Ayrıca, sektörel analizlere dayalı finansman stratejilerimiz, Türkiye’nin ithalat bağımlılığını azaltmayı, döviz gelirlerini artırmayı ve istihdam olanaklarını genişletmeyi amaçlayan projelerin hayata geçirilmesini sağlamaktadır. Bu yaklaşımlar, kalkınma bankacılığının Türkiye’nin uzun vadeli ekonomik hedeflerine ulaşmasında kritik bir rol oynamasını güvence altına almaktadır.

Sorumlu Bankacılık anlayışıyla faaliyetlerini yürüten Bankamız, tüm kredi uygulamalarında rutin karar alma süreçleri kapsamında Çevre ve Sosyal Risk Değerlendirmesi (ÇSED) yaparak hem müşterilerinin hem de projelerin risklerini ayrı ayrı analiz etmektedir. “Kredilendirme Sürecinde Çevresel ve Sosyal Risk Değerlendirme Prosedürü” ile uyumlu bir şekilde yönetilen ÇSED, bir yatırımın/projenin inşası ve işletme aşamalarıyla ilgili çevre ve sosyal etkilerinin (doğrudan, dolaylı ve kümülatif) belirlenmesini, bu etkilerin değerlendirilmesini ve varsa olumsuz etkileri azaltıcı önlemler geliştirmeyi kapsamaktadır. Talep edilen krediye ilişkin faaliyet, kredi tutarı gözetmeksizin Bankamızın Çevre ve Sosyal Risk Politikası’nda yer alan Finanse Edilmeyen Faaliyetler (FEF) Listesi’ne göre kontrol edilmektedir.

Bankamız, yenilenebilir enerji kaynaklarının verimli kullanılması ve yerli enerji kaynaklarının ekonomiye kazandırılması amacıyla (güneş, rüzgâr gibi) projelere finansman sağlayarak Türkiye’nin enerji arzını artırmayı, fosil yakıt tüketimini azaltmayı ve enerji alanında dışa bağımlılığı düşürmeyi hedeflemektedir. Enerji yoğun sektörlerde, örneğin çimento, demir-çelik, kâğıt ve seramik gibi alanlarda faaliyet gösteren firmaların enerji ve kaynak verimliliğini artıran ve atık yönetimini iyileştiren projelerine finansman sağlayarak sürdürülebilir ekonomi hedeflerine yönelik önemli adımlar atmaktadır.

Çevresel sürdürülebilirlik hedefler doğrultusunda, atık ısıdan enerji üretimi, atık su arıtma teknolojileri ve modernizasyon yatırımlarına verdiği finansal destekle fosil yakıt tüketiminin ve sera gazı emisyonlarının azaltılması, geri dönüşüm oranlarının artırılması gibi çevresel hedeflere ulaşılmasına katkı sağlamaktayız.

Turizm sektöründe, mevcut turizm tesislerinin yenilenmesi için yapılan yatırımları finanse ederken, aynı zamanda binaların enerji verimliliğini artıracak projelere de destek sağlamaktadır. Bu şekilde, sürdürülebilir turizmin geliştirilmesine ve korunmasına önemli katkılarda bulunmaktadır.

Müşterilerin uzun vadeli finansman ihtiyaçlarına yönelik yatırım kredileri ve/veya kısa vadeli ihtiyaçlarına yönelik işletme kredisi sağlanabilmektedir. Bu kapsamda, yatırım projeleri için ya bir kurumsal kredi alınmakta ya da özel amaçlı şirketler (SPV’ler) üzerinden kredilendirme yapılabildiği gibi mevcut bilançolar üzerinden uzun vadeli yatırım kredileri kurumsal kredi olarak da yapılandırılabilmektedir. Başvurular, yatırımın kredilendirileceği Kurumsal Bankacılık ve Proje Finansman Birimine yapılmakta ve Bankamız tarafından uygun görüldüğünde kredi tahsis edilmektedir.

Sustainalytics tarafından yapılan değerlendirme sonucunda Bankamız, 2023 ve 2024 yıllarında ‘ESG Industry Top Rated’ ve ‘ESG Regional Top Rated’ dallarında ünvan elde ederek, bu prestijli ünvanları almayı hak eden 50 banka arasında yerini almıştır. Bankamız, Sustainalytics’in Çevresel, Sosyal ve Yönetişim (ESG) başlıklarının değerlendirildiği risk derecelendirmesi kapsamındaki çalışmalarında aldığı 12,4 düşük risk notu ile Türkiye’de öncü kurumlar arasında konumlanmış ve ülkemizin başarılı şekilde üst sıralarda yer almasını sağlamıştır.

Sürdürülebilir Finansman

Sürdürülebilir finansman, sosyal ve çevresel sürdürülebilirliği destekleyen yatırımları ve projeleri finanse ederek sürdürülebilir kalkınmayı teşvik eden bir finansman modelidir. Bankamız, bu çerçevede enerji verimliliğini artıran projelere, yenilenebilir enerji kaynaklarına ve yeşil ekonomiye yönelen yatırımlara finansal destek sağlamaktadır. Bu projeler sayesinde Türkiye’nin karbon ayak izini azaltması, enerjide bağımsızlığını artırması ve çevre dostu kalkınma sürecini desteklemesine yönelik yoğun çaba sarf edilmektedir.

Bankamız, Türkiye’nin 2053 yılına kadar net sıfır emisyon hedefine ulaşma vizyonunu desteklemekte öncü bir konumda yer almakta ve bu doğrultuda çeşitli stratejik finansman projelerini hayata geçirmektedir. Bu kapsamda, 2050 yılına kadar net sıfır olma taahhüdüyle, sürdürülebilirlik yolculuğunda önemli adımlar atmakta ve düşük karbonlu bir geleceğe katkıda bulunmaktadır.

Bankamız, sürdürülebilir finansman çalışmalarını uluslararası standartlarla uyumlu hale getirmek için 2022 yılında Sürdürülebilir Finansman Çerçevesi’ni yayımlamıştır. Bankamızın sürdürülebilirlik odaklı bu çabaları hem Türkiye’nin hem de küresel ekonominin çevresel ve sosyal açıdan daha sürdürülebilir bir geleceğe ulaşmasına önemli katkılar sağlamaktadır. Bu stratejik adımlar, Bankamızın yeşil ekonomi vizyonunu güçlendirmekte ve sürdürülebilir kalkınma hedeflerine ulaşmak için gerekli olan finansal altyapıyı desteklemektedir.

Türkiye’nin Yeşil Dönüşümüne Destek

Türkiye, 2021'de yayınladığı Sürdürülebilir Finansman Çerçevesi ile yenilenebilir enerji, çevresel sürdürülebilirlik ve iklim değişikliğiyle mücadele alanlarında ilerlemeyi hedeflemektedir. Bu çerçevede, uluslararası iş birliklerinden sağlanan uzun vadeli kaynaklar ile Türkiye’nin yeşil dönüşüm sürecini hızlandırmakta ve özellikle sanayi sektöründe karbon azaltıcı projeler desteklemektedir.

Bankamız, sürdürülebilir finansman araçları ile Türkiye’nin çevreye duyarlı büyüme hedeflerine doğrudan katkı sağlamakta, özellikle yenilenebilir enerji projeleriyle hem çevreyi koruyan hem de ülke ekonomisinin sürdürülebilir kalkınma hedeflerine hizmet eden projelere öncülük etmektedir.

Bankamız, çevresel sürdürülebilirlik ve iklim değişikliği ile mücadeleye yönelik finansman sağlama konusunda öncü bir kurum olarak, kredi portföyünün büyük bir kısmını sürdürülebilirlik odaklı kredilere ayırmıştır. Kullandırılan kredilerle 17 Sürdürülebilir Kalkınma Hedefinin 15’ine doğrudan ya da dolaylı olarak katkı sağlamıştır.

Bankamız, Birleşmiş Milletler Küresel İlkeler Sözleşmesi’nin İklim Hedefli Hızlandırma Programı’na katılım sağlayarak, bilim temelli emisyon azaltma hedefleri belirlemiş ve net sıfır emisyon hedefine ulaşmak için uzun vadeli bir yol haritası oluşturmuştur. 2021 yılında bu programa katılan 19 şirketten biri olan Bankamız, 2024 yılında da programın aktif bir katılımcısı olarak çalışmalarını sürdürmektedir. Bankamız, sektörel ve küresel gelişmeleri yakından takip ederek yeşil finans portföylerini güçlendirmekte ve sürdürülebilirlik ilkelerini tüm operasyonlarına entegre etmektedir.

Banka olarak geçmişten aldığımız miras ile gelecekte de Türkiye’nin 2053 net sıfır emisyon hedefleri doğrultusunda lider bir rol oynamayı, yatırımcıların yanında yer almayı ve yenilenebilir enerji projelerini desteklemeyi kararlılıkla sürdüreceğiz. Bankamız, ulusal ve uluslararası finansal kuruluşlarla iş birliğine devam ederek sürdürülebilir finansman alanında önemli adımlar atmayı planlamaktayız. Net sıfır ekonomisine geçiş sürecinde Bankamız, etki yatırımı ekosistemini geliştirme konusunda da öncülüğünü sürdürecek ve bu alandaki yenilikçi çözümleriyle sektöre yön vermeye devam edecektir.